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14部委联合出拳 实现监管“打早打小”

4月27日,一行三会、最高人民法院、最高人民检察院、工信部、公安部等14个部委在银监会召开处置非法集资部际联席会议,介绍当前非法集资形势和主要特点,并部署下一步排查和处置工作。

当前非法集资案件风险加速暴露,大案要案高发频发。据部际联席会议办公室统计,2015年全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%,达历年最高峰值;跨省、集资人数上千人、集资金额超亿元案件同比分别增长73%、78%、44%。特别是以e租宝、泛亚为代表的重大案件涉案金额数百亿元,涉及几十万人,规模之大、膨胀速度之快,前所未有。

而民间投融资中介机构、p2p网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等成为非法集资重灾区。“泛理财化”、承诺有担保、低风险、高回报等等,则是这些行业或领域非法集资的重要特征。据不完全统计,投资理财类非法集资案件,占全部新发案件总数的30%以上。

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公安部公布的数据显示,当前非法集资犯罪案件高发,形势比较严峻。表现为发案数高位运行,大案增幅明显。年立案数由过去的两三千起大幅攀升至上万起。2016年一季度,立案数达2300余起,涉案金额超亿元案件明显增多。

以“e租宝”为例,截至2015年12月7日,该平台共有充值并投资的会员id901294个,累计充值581.75亿元,累计投资745.11亿元。

此外,当前非法集资还具有犯罪形式专业隐蔽,欺骗诱导性强;网络化趋势明显,蔓延扩散速度加快等特点,增加了案件打击处置难度。

为此,部际联席会议定于下半年,组织开展全国非法集资风险专项整治行动,对民间投资理财、p2p网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等重点领域和民办教育、地方交易场所、相互保险等风险点进行全面排查,摸清风险底数,依法分类处置。

在具体操作上,将强调各地方政府为第一责任人,“一级抓一级”;强化行业监管;建立全方位监测预警体系,实现“打早打小”。

此外,部际联席会议将于5-7月,继续开展全国涉嫌非法集资广告资讯信息排查处理活动,加强对涉嫌非法集资广告的审查和监管。

一行三会均部署下一步专项整治的重点。央行将强化支付机构账户实名制管理,研究建立非银行支付机构客户备付金集中存管制度,严禁非银行支付机构为金融机构和从事金融业务的其他机构开立支付账户,防范和化解互联网支付行业非法集资风险。

证监会将严厉打击非法发行“原始股”活动;组织对互联网股权融资平台进行专项检查,摸清平台底数,排查潜在风险;规范私募基金、股权众筹等新型金融业态,明确其与非法集资等非法金融活动的区别;全面清理规范场外配资活动等等。

保监会将针对投融资领域互联网金融业务的非法集资向保险业渗透、传递,参与型案件多发的态势,组织12个重点地区、13家重点机构开展反非法集资专项风险排查,重点排查“精英”营销员群体、基层高管人员参与非法集资风险。


公安部表示,当前,非法集资犯罪案件高发,形式比较严峻。主要表现在以下几个方面:

 一是法案数高位运行,大案增幅明显。年立案数由过去的两三千起大幅攀升至上万起。今年一季度,立案数达2300余起,涉案金额超亿元的案件明显增多。特别是近期发生的e租宝、泛亚、上海申彤大大等案件危害巨大。

二是波及地域广泛,高发地区扩散。非法集资案件遍及全国。2015年,多数省份案件数同比出现增长。东部地区仍是高发地区,中西部地区增势明显。

 三是新旧领域风险叠加,互联网金融成高危领域。一方面种养殖、房地产、商品流通、生产经营等传统领域案件依然多发,另一方面,打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多。网络借贷成为案件多发的高危领域,公安机关摸排发现了一批案件线索,依法侦办了一批重大案件。

四是犯罪活动网络化特征明显。利用互联网实施犯罪案件涉及地域广、人员多、危害大。当前,假借互联网金融、电子商务、徽商、外汇理财、虚拟货币等名义的案件增多。

五是新型手法不断出现。非法集资与传销手段交织,网上宣传与网下推广相呼应,主犯、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等多头在外的涉外案件情况突出。

公安部还提示,非法集资犯罪活动往往假借国家、区域或行业、金融发展在衡策,虚构投资项目、理财产品,编造投资前景,以高利为诱饵,向社会公众进行非法集资。

公安机关提醒广大群众要增强风险意识,审慎理性投资,防止自身利益受损。


人民银行相关负责人表示,将加强行业自律规范并配合有关部门和地方政府,严厉打击互联网金融领域非法集资案件。互联网技术的跨地域、跨时空特性使得以网络借贷为代表的互联网金融领域非法集资活动具有一些新特性:

 一是涉众性更强、地域范围更广。传统非法集资案发生在县域的案例较多,而互联网金融完全突破地域限制,依托网络向周边地区甚至全国扩散。如泛亚、e租宝涉及人员达数十万,地域涉及数十个省、自治区、直辖市,资金金额达数百亿元。

 二是风险传播速度更快、影响更大。由于网络信息的传播速度快、传播范围不可控,互联网金融非法集资事件的波及范围、影响深度和维稳压力急剧放大。

 三是以金融创新为名,从业机构违规经营甚至进行非法金融活动的手段推陈出新,更加隐蔽和具有迷惑性。

 四是境外互联网金融诈骗和非法集资活动向境内蔓延需引起高度警惕。例如,“mmm金融互助社区”是来源于俄罗斯、以“低风险高回报”为诱饵的旁氏骗局。该社区在短短几个月内就设立了沈阳、石家庄、广州、成都、济南、青海、北京等代理点,建立了几十个专业推广网站,累计参与人员超过十万人。

人民银行相关负责人介绍,在此之前央行开展的相关工作如下:一是牵头十部委联合发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》。二是加强支付行业监管,强化支付机构账户实名制管理,研究建立非银行支付机构客户备付金集中存管制度。三是成立互联网金融协会,加强行业自律。四是配合有关部门开展涉嫌非法集资案件账户信息查询工作。

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